第一步：研发中心开展调研。

包括面向委托人、受益人和信托财产潜在使用者三个方向。
一、面向委托人的市场调研
1、调研对象：一切我们能够接触到的、符合法定委托人条件的自然人和法人，或称潜在的委托人。
2、调研内容：可能用于设立信托的财产，设立信托的愿望，能够接受的信托方式等等。
3、调研方式：
（1）调查方式：走访，问卷，观察，模拟试验等等。
（2）研究方式：汇总调查结果，综合、分类、归纳、测算、论证主题、形成报告。
二、面向信托财产潜在使用者的市场调研（※）
1、调研对象：我们所能了解到的一切信托财产潜在需求。
2、调研内容：对信托财产需求的性质、时限、数量、风险、回报率，资金需求者对于信托投资方式的认识程度，等等。
3、调研方式：
（1）到政府有关部门了解城市建设方面的项目的资金需求；
（2）到经营比较好的企业了解企业经营资金需求；
（3）利用公开媒体征集信托资金投向和要求；
（4）其他渠道。
三、面向受益人的市场调研（主要是公益信托）
1、调研对象：信托法规定的公益信托范围内的对象。
2、调研内容：
（1）对信托利益的需求的性质、时限、数量等等要求；
（2）公益事业管理机构及其态度；
（3）设立公益信托的办事规则；
（4）政府等有关部门的支持程度和能够采取的支持措施；
（5）社会对此的反映。
3、调研方式：走访，问卷等等。

第二步：研发中心建立储备库

一、根据面向委托人的市场调研结果，建立委托人储备库，用微机数据库按照不同的分类标准分类排队，做到可以随时统计、调用。
二、根据面向信托财产潜在使用者的市场调研结果，建立信托财产潜在使用者储备库，用微机数据库按照不同的分类标准分类排队，做到可以随时统计、调用。
三、根据面向受益人的市场调研结果，建立受益人储备库，用微机数据库按照不同的分类标准分类排队，做到可以随时统计、调用。

第三步：研发中心设计信托组合

一、设计方式：
1、将各个储备库的内容进行筛选，将可以对接的委托人和信托财产潜在使用者选出来，设立信托组合。
2、将信托财产潜在使用者储备库中虽然委托人储备库中暂时没有委托人对接对象，但是预计社会上会存在足够委托人的项目筛选出来，面向社会预征委托人。当预约的委托人达到要求时，设立信托组合。
3、设立信托组合以后，编制信托项目建议书。信托项目建议书内容包括：
（1）对潜在委托人调研的结果；
（2）对信托财产潜在使用者调研的结果；
（3）以上两者结合，在法律上、经济上的可能性，在经营上的效益性，在执行上的可操作性，在风险上的可防范性；
（4）对信托执行经理的基本要求，包括基本素质、所学专业、知识水平、工作能力、工作经验、敬业精神、工作作风等等；
（5）需要解决的其他问题。
二、报批：
1、信托项目建议书报送公司分管信托业务的高级管理人员。
2、送达信托项目建议书时，公司分管信托业务的高级管理人员填写文件签收单。

第四步：批准立项

一、公司分管信托业务的高级管理人员审核研发中心报送的信托项目建议书。审核内容主要是项目建议书内容是否完善，论述和说明是否正确。
对于审核不合格的信托项目建议书，签署具体意见，退回研发中心。
对于审核合格的信托项目建议书，签署自己的意见，向公司信托评审委员会主任申请开会讨论。
二、信托评审委员会主任收到公司分管信托业务的高级管理人员的开会请示后，组织召开以信托评审委员会为主并具有决定权的信托评审委员会和信托审计委员会联席会议，对信托项目建议书进行评议。研发中心有关人员应到场说明信托项目建议书有关情况。信托审计委员会参会成员应当从防范风险的角度发表意见。（第一次会议）
三、经信托评审委员会和信托审计委员会联席会议评审通过的信托项目建议书，研发中心办理立项手续。信托评审委员会主任在立项书上签字批准立项。立项手续办好后，交公司分管信托业务的高级管理人员安排下一步工作。
经信托评审委员会评审未通过的信托项目建议书，不准立项。

第五步：确定信托执行经理

一、立项后，公司分管信托业务的高级管理人员将立项书交资金信托部或资产信托部，安排选任信托执行经理。
二、资金信托部或资产信托部的部门经理负责组织选任信托执行经理的具体工作。
三、信托执行经理的选任采取面对部门内部或公司内部员工招标、部门经理推荐等方式，必要时，公司信托评审委员会可以直接任命。
四、由于涉及个人切身利益，采取招标方式应当成为主要的方式。招标时，信托评审委员会主任到场，部门经理主持会议。招标程序如下：
1、部门经理公布立项书，介绍项目情况；
2、有意投标者到部门经理处登记，并将自己的工作设想报上。
3、部门经理召集招标会议，宣布投标人名单；
4、投标人宣讲自己的优势和工作设想；
5、信托评审委员会主任和参加投标的其他人提问，投标人解答；
6、信托评审委员会主任签发包括信托执行经理姓名、权利和责任等内容的任命文件；
7、公司分管信托业务的高级管理人员宣布任命文件，信托执行经理上任。
五、采取部门经理推荐和公司信托评审委员会直接任命的方式，需信托评审委员会按照议事规则合议，产生人选，并由主任签发包括信托执行经理姓名、权利和责任等内容的任命文件。
六、信托执行经理产生后，研发中心将有关资料移交信托执行经理。（包括信托建议书、立项书、信托执行经理任命文件、信托评审委员会和信托审计委员会及其联席会议的会议记录和立项批准文件等等一切与信托项目有关的资料）

第六步：信托执行经理选择常务助手和研发、营销、托管人员。

1、信托执行经理上任后，应当根据研发中心提供的资料编写编制各个岗位职务说明书和收入分配方案，并报公司分管信托业务的高级管理人员批准。
2、信托执行经理根据需要在公司内部提名自己的助手，助手候选人的产生方式由信托执行经理自己确定。助手候选人产生后，报公司分管信托业务的高级管理人员审批。批准后就任。
如果所选助手是信托业务总部以外的人员，需要报总经理批准。
3、信托执行经理在公司研发中心的现有设计人员中提名信托项目的设计人员，在市场部的现有推销员中提名信托合同营销人员，在托管部的现有人员中提名托管人员。提名时需要经被提名的人员所属部门的经理同意，然后报公司分管信托业务的高级管理人员批准。批准后就任。
设计人员、营销人员和托管人员的提名一般情况下分别来自于相应的部门的现有人员。如果信托执行经理需要从其他部门提名，须报总经理批准。
3、信托执行经理提名助手和研发、营销、托管人员时，须事先向对方明确具体的收入分配政策、各个岗位的权利和责任。
在上报公司分管信托业务的高级管理人员审批的提名材料上，被提名者需签署同意按照信托执行经理的安排和要求担任职务，并同意收益分配政策的意思表示。
4、营销人员和托管人员可以在信托计划书、合同等材料设计出来以后再根据具体情况提名、报批。也可以与助手、研发人员一起提名。
5、以上人员组成信托计划项目组，信托执行经理为当然的负责人，对组员在本信托项目上的各项事务办理过程中具有领导地位。但是，组员对信托执行经理具有监督的责任。

第七步：信托执行经理主持设计信托计划等各种信托文件（以下简称“执行方案”）。

1、信托执行经理自产生时开始负责信托项目的研发、设计，召集研发人员，部署设计信托项目操作的具体方法，编写信托文件即执行方案。
2、研发阶段需要编制的执行方案包括的信托文件种类有：
(l)本信托项目工作计划和工作规程；
(2)信托计划书；
(3)信托评审委员会和信托审计委员会批准信托计划的文件草稿；
(4)信托合同书；
(5)风险申明书；
(6)公证书、法律意见书；
(7)宣传材料，如宣传单、推介书等；
(8)委托人、受益人名册；
(9)信托合同预售登记簿；
(l0)信托资金运用方面的合同书；
(11)信托投资的担保材料、信托产品的资信评级材料；
(12)信托资金运用对象的情况资料；
(13)在研发阶段办理的与信托项目有关的各种手续，如备案、登记手续等；
(14)其他在研发阶段形成的文件、资料。
以上这些设计的文件、方法，必须具有合法性和可操作性。
3、信托执行经理在研发过程中需要对每个环节的合法性和可操作性进行论证和确认、接受咨询，办好各种审批手续，研发中心部门经理应当组织研发中心给予协助和支持。
4、信托执行经理在研发阶段需要形成向信托评审委员会和信托审计委员会汇报研发结果的研发报告，为此，要将审批、论证、确认和咨询的结果在报告中说明。
5、研发结束后，信托执行经理需要将研发报告和执行方案上报公司分管信托业务的高级管理人员审核。审核通过后，报信托评审委员会和信托审计委员会审议、批准。

第八步：审批执行方案

1、执行方案由信托评审委员会(投资决策委员会)和信托审计委员会(风险控制委员会)分别开会讨论、审批。会议要形成纪要。两个委员会都有否决权。信托执行经理和有关人员应当到场汇报、解释研发报告和执行方案。（第二次会议）
2、为了使与会者在会议上有的放矢，并提高开会效率，开会之前信托执行经理应将会议材料发放到与会者手里进行酝酿。
3、开会讨论的结果分为同意、修改或补充、否决三种。每一个文件都要形成讨论意见，不准从总体上笼统确定。
经过两个委员会讨论同意的执行方案，两个委员会主任在审批单上签字批准实施。不同意的执行方案，签字批示项目作废。需要修改和补充的，签署修改意见。

第九步：印刷文件，推销信托合同

1、经过批准的信托文件，信托执行经理负责按照需要组织印刷。印刷费用可以由公司暂借，待信托成立后，由信托财产核销。借款按照公司财务管理规定执行。借款单需要公司分管信托业务的高级管理人员和总会计师签字批准。
2、信托文件印刷好以后，交营销人员推销。信托执行经理是营销活动的总指挥。
3、营销活动按照经过批准的信托项目工作计划和工作规程中关于营销的安排进行。推销员、收款员、复核员、资料保管员各就各位，签约、收款、交款、核算各个环节的方法、地点、顺序等事项安排就绪，方可进行营销。
4、营销重点是研发中心的委托人储备库里的潜在委托人，但不限于此。对于已经预约的委托人，应当按照预约时间顺序优先。
5、信托合同签好后，推销员要督促委托人按照公司指定时间及时交款。对于在公司指定时间前不交款的委托人，推销员有义务在到期前通知委托人，了解情况，报告信托执行经理处理。

第十步：收款与核算