项目风险管理系统模型的构成

2003年10月9日

项目风险管理系统模型由４个部分组成：风险辩识、风险评估、风险分析和风险控制。

    一、风险辩识

    风险辩识是指找出影响项目质量、进度、投资等目标顺利实现的主要风险，是项目风险管理的第一步。这一阶段主要侧重于对风险的定性分析。风险辩识主要有以下几种方法：专家调查法（包括专家会议法和德尔菲法等数１０种方法），幕景分析法，故障树分析法等。风险辩识的过程分３个步骤：确认不确定性的客观存在，建立风险清单，进行风险分类。

    进行风险辩识时，风险管理者不仅要辩认所发现或推测的因素是否存在不确定性，而且要确认这种不确定性是否客观存在。将辩识出的风险一一列出，建立风险清单，并将风险清单中的风险进行分类，使风险管理者更了解风险，为下一步评估风险做好准备。风险分类见表１。

    二、风险评估

    风险评估是指采取科学方法将辩识出并经分类的风险据其权重大小予以排队，有针对性、有重点地管理好风险。在这项模型中，采用层次分析法（简称ＡＨＰ法）进行风险评估。经过风险评估，该模型将风险分为以下几个等级：
    Ⅰ级 严重风险 ０．１≤权重≤１
    Ⅱ级 一般风险 ０．０１≤权重≤０．１
    Ⅲ级 轻微风险 ０≤权重≤０．０１

    对于以上不同等级的风险，业主应给予不同程度的重视。

    三、风险分析

    风险分析是指应用各种风险分析技术，采用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程。风险分析方法必须与使用这种方法的模型和环境相适应，具体问题具体分析。

    四、风险控制

    风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或者减小风险事件发生的各种可能性，或者风险事件发生时造成的损失。风险管理者进行风险控制所采取的措施和方法主要有：风险回避、风险降低（减轻）、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移、风险自留。

    风险回避是指项目风险发生的可能性太大，或者一旦风险事件发生造成的损失太大时，主动放弃该项目或改变项目目标。采用这种风险控制方法之前，必须对风险损失有正确的估量，最好是在项目决策阶段。

    风险降低（减轻）有两方面的含义：一是降低风险发生的概率，二是一旦风险事件发生尽量降低其损失。采用这种风险控制方法对项目管理者是有利的，可使项目成功的概率大大增加。

    风险抵消是指将一些风险加以合并抵消，以便降低风险损失。如果一个项目遭受了风险损失，还有其他项目可能会带来收益，会全部或部分抵消风险损失。

    风险分离是指将各个风险分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连。这种控制风险方法的目的是将风险局限在一定的范围内，即使风险发生，所造成的损失也不会波及此范围之外，以达到减轻风险损失的目的。

     风险分散是指通过增加承受风险的单位以减轻总体风险的压力，使多个单位共同承受风险，从而使项目管理者减少风险损失。采取这种风险控制措施，在将风险分散的同时，也有可能将利润同时分散。

    风险转移是指借用合同或协议，在风险事件发生时将损失的一部分或全部转移到项目以外的第三方身上。采取这种方法必须让风险承受者得到一定的好处，并且对于准备转移出去的风险，尽量让最有能力的承受者分担。风险转移主要有两种方式：保险风险转移和非保险风险转移。保险风险转移是指通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构。非保险风险转移是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去，主要有：分包、辩护协定、无责任约定、保证、合资经营、实行股份制。

    风险自留是指项目管理者将风险留给自己承担。该方法通常在下列情况下采用：⑴处理风险的成本大于承担风险所付出的代价；⑵风险发生可能造成的最大损失，项目管理者本身可以安全承担；⑶采用其他的风险控制方法的费用超过风险造成的损失；⑷缺乏风险管理的技术知识，以至于自身愿意承担风险损失；⑸风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时。这一方法主要运用于控制那些风险损失较小、业主能够承担的风险。

    对于以上所述几种风险控制方法，要具体问题具体分析。

    将项目风险管理系统模型应用于具体项目时，步骤如下：

    首先进行风险辩识。运用项目风险管理系统模型风险辩识中的专家调查法、故障树分析法，经实地考查、口头咨询和问卷调查，认真分析后，总结出项目施工末期业主面临的风险，并对其进行分类，见表２。

    其次对风险进行评估及分析。根据项目风险管理系统模型，采用层次分析法，对项目已辩识出的施工末期业主风险进行评估，划分风险的级别。

    第三进行风险控制。根据项目风险管理系统模型，对业主面临的风险采取有效措施进行控制，其对应关系见图１。