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项目风险管理第11章 项目风险管理
--卢国辉
项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程，它包括将积极因素所产生的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容，图11-1提供了以下主要程序的总视图。
这些程序不仅其间相互作用，而且与其它一些区域内的程序也互相影响，每个程序都可能牵涉及到基于项目本身需要的一个人甚至一组人的努力：在每个项目阶段里，这些程序都至少会出现一次。
尽管这些程序在这里是作为分别独立的要素被加以阐述，且其相互之间的作用也被清晰界定，但实际过程中，它们往往相互交迭，互相作用，其细节这里不再重述（程序间相互作用在第三章中已详细讨论）。
这里所说的程序在不同的应用领域常常使用不同的名字，比如：
11.1风险识别
风险识别包含两方面内容：识别哪能些风险可能影响项目进展及记录具体风险的各方面特征。风险识别不是一次性行为，而应有规律的穿整个项目中。
风险识别包括识别内在风险及外在风险。内在风险指项目工作组能加以控制和影响的风险，如人事任免和成本估计等。外在风险指超出项目工作组等控力和影响力之外的风险，如市场转向或政府行为等。
严格来说，风险仅仅指遭受创伤和损失的可能性，但对项目而言，风险识别还牵涉机会选择（积极成本）和不利因素威胁（消极结果）。
项目风险识别应凭借对"因"和"果"（将会发生什么导致什么）的认定来实现，或通过对"果"和"因"（什么样的结果需要予以避免或促使其发生，以及怎样发生）的认定来完成。
11.1.1对风险识别的输入
1.产品说明
在所识别的风险中，项目产品的特性起主要的决定作用。所有的产品都是这样，生产技术已经成熟完善的产品要比尚待革新和发明的产品风险低得多。与项目相关的风险常常以"产品成本"和"预期影响"来描述。
在5.1.1.1.章节中对产品说明作了进一步的阐述。
2.其它计划输出
应该回顾一下在其它区域里的程序输出,它门可以用来识别可能的风险,比如：
3．历史资料
有关以前若干个项目情况的历史资料对识别目前项目的潜在风险具有特殊帮助。这种历史资料往往可以从以下渠道获得：
11.1.2工具和方法
1.核对表
核对表一般根据风险要素编篡。包括项目的环境（见第2章），其它程序的输出（见11.1.1.2），项目产品或技术资料，以及内部因素如团队成员的技能（或技能的缺陷）。有些应用领域广泛应用分类图表作为风险原始资料的一部分。
2.流量表
流量表（在8.1.2.3中有述）能帮助项目组易于理解风险的缘由和影响。
3.面谈
与不同的项目涉及人员进行有关风险的面谈有助于那些在常规计划中未被识别的风险。项目前期面谈记录（这些工作往往在进行可行性研究时进行）也是可以获得的。
11.1.3风险的输出
1.风险因素。风险因素是指一系列可能影响项目向好或坏的方向发展的风险事件的总和，这些因素是复杂的，也就是说，它们应包括所有已识别的条目，而不论频率、发生之可能性，盈利或损失的数量等。一般风险因素包括：
对风险因素的描述应包括对以下四项内容的评估：
（a）由一个因素产生的风险事件发生的可能性
（b）可能的结果范围
（c）预期发生的时间
（d）一个风险因素所产生的风险事件的发生频率
机会和产出两者之间可以精确画出连续函数（估计成本在100,000和150,000之间）或画出离散函数（一个可能或不可能获得的专利）。除此之外，在项目前阶段对可能性和产出的评估比项目后期所做的评估的评估值范围更大。
2.潜在的风险事件：潜在的风险事件是指如自然灾害或团队特殊人员出走等能影响项目的不连续事件。在发生这种事件或重大损失的可能相对巨大时（"相对巨大"应根据具体项目而定），除风险因素外还应将潜在风险事件考虑在内。当潜在风险事件发生在不常有的特定应用领域时，常常是指如下一些事件：
对潜在风险的描述应包括对以下四个要素的评估：
（a）风险事件发生的可能性
（b）可选择的可能结果
（c）事件发生的时间
（d）发生频率的估测（即是否会发生一次以上）
3.风险征兆。风险征兆交有时也被称为触发引擎，是一种实际风险事件的间接显示。比如：丧失士气可能是计划被搁置的警告信号；而运作早期即产生成本超支可能又是评估粗糙的表现。
4.对其它程序的输入。风险认定过程应在另一个相关领域中确定一个要求，以便进行进一步运作。比如：如果工作分析结构图不够细致，就无法进行充分的风险识别。风险常常被做为系统规定参数或假定值输入其它过程。
11.2风险量化
风险量化涉及到对风险和风险之间相互作用的评估，用这个评估分析项目可能的输出。这首先需要决定哪些风险值得反应。风险由于包括诸多因素而较复杂，这里就部分因素列举如下：
11.2.1对风险量化的输入
1.投资者对风险的容忍度。不同的组织和个人往往对风险有着不同的容忍限度,举例如下：
2.风险因素（见11.1.3.1）
3.潜在风险事件（见章节11.1.3.2）
4.成本评估（见章节7.2.3.1）
5.运作周期评估（见章节6.3.3.1）
11.2.2工具和方法
1.期望资金额，期望资金额是风险的一个重要指标，它是以下两个值的函数。
这个风险事件值要以有形资产和无形资产形式反映。比如，由于付出过高价格制定的计划书的A项目与B项目认定了损失有形资产$100，000的相同风险概率。如果A项目认定只有极少或没有造成无形资产损失，而B项目预计所产生的这么巨大的损失将使该组织不得不离开该行业，那么两种风险则不同了。
在相同情形下，如无法将无形资产计算在内，则将高概率的小亏损同低概率的大亏损等同起来会产生巨大差异。
如果说风险事件会独立发生也会集体发生，会并行发生也会顺序发生，那么"预期资金总额"也总是被做为一种输入值，以进一步做分析（如决策树等）。
2．统计数加总。统计数字加总是将每个具体工作课题的估计成本加总以计算出整个项目的成本的变化范围（如章节11.2.2.3所述，从估测的工期变量来计算项目完成时的可能数据的变化范围。）
可以用来量化项目总成本的变化范围来替代项目预算或提议价格的相对风险，表11-2说明了如何在项目变化范围评估中运用"力矩法"的技巧。
3．模拟法。模拟法运用假定值或系统模型来分析系统行为或系统表现。较普通的模拟法模式是运用项目模型作为项目框架来制作项目日程表。大多模拟项目日程表是建立在某种形式的"蒙特洛"分析基础上的。这种技术往往由全局管理所采用，对项目"预演"多次以得出如表11-3所示计算结果的数据统计分。
蒙特洛分析和其它形式 模拟法也可能用来估算项目成本可能的变化范围。
4．决策树。决策树是一种便于决策者理解的，来说明不同决策之间和相关偶发事件之间的相互作用的图表。决策树的分支或代表决策（用方格表示）或代表偶发事件（用圆圈表示），如图11-5系一个典型的决策树图。
做可能性分配统计时：
为统计各分支可能性总和，需计算以下变量值：
